Pages Navigation Menu

Что такое инвестиционный портфель


Что такое инвестиционный портфельИнвестиционный портфель представляет несколько инвестиционных объектов, объединенных общим управлением. Портфель включает в себя финансовые активы, материальные средства, не финансовые средства и нематериальные ценности. Инвестирование в различные ценные бумаги является самым распространенным. Основная задача такого инвестирования – получение реальной доходности при минимальных рисках.

При формировании портфеля инвестору необходимо: выбрать реальные ценные бумаги, дающие максимальную доходность при минимальном риске; определиться, в какие бумаги следует вкладывать средства; вкладывать их в различные ценные бумаги, вместо одного их вида, т.е. диверсифицировать портфель инвестиций, минимизировав риск вложений; подобные действия должны быть умеренными и разумными.

Цель формирования портфеля – приумножить и сохранить капитал.

Инвестиционные портфели могут быть разными. Критерием классификации служит степень риска и источник дохода. Портфели роста создаются при помощи ценных бумаг, растущих в цене. Целью создания данного портфеля – рост его стоимости. Портфель высокого инвестиционного дохода включает исключительно высокодоходные бумаги. Ориентирован на высокую текущую прибыль от дивидендов по акциям и процентов по облигациям.

Портфель постоянного дохода формируется из надежных ценных бумаг и при минимальном риске приносит средний доход. Комбинированный портфель предназначен для избежания потерь на рынке от низких процентных и дивидендных выплат, а также падения стоимости.

Под управлением портфелем понимают целый ряд методов, обеспечивающих: сохранение вложенных средств; снижение риска; достижение максимальной доходности.

Управление бывает пассивным и активным. Активное управление инвестиционным портфелем связано с непрерывным контролем рынка, приобретением самых эффективных акций, избавлением от не доходных ценных бумаг. При таких условиях инвестиционный портфель быстро меняется. Пассивное управление – сохранение портфеля в течение длительного времени.

 


Полезная информация